汇潮支付被罚630万 第四方支付风险增高

今年5月15日，央行上海分行发布的行政处罚公示显示，汇潮支付有限公司(以下简称“汇潮支付”)因多项违规，总计被罚630万元。

从行政处罚信息公示表来看，汇潮支付所涉违法行为类型包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料、未按照规定报送可疑报告、与身份不明的客户进行交易。

而此次收到罚单距离汇潮支付上次被罚，才过去不到半年。2018年12月，汇潮支付因违反支付业务规定，被给予警告，没收违法所得28.83万元，并处以罚款53万元，合计罚没金额81.83万元。更早一点的2017年8月，汇潮支付同样因违反支付业务规定，被央行上海分行罚款4万元。

聚投诉相关信息显示，汇潮支付今年以来因为疑涉高利贷现金贷平台、疑涉非法彩票平台提供支付通道屡被投诉。

工商信息显示，汇潮支付注册资本1亿元，注册时间2011年3月15日，法人杨国春。大股东为上海汇阜信息技术有限公司，持股比例48%。疑似实际股权控制人为汇阜信息大股东张道舜。对外投资网联清算有限公司等5家公司，持有网联0.71%股份。

汇潮支付及其股东汇阜信息布局颇广，关联包括游戏平台、P2P平台、社交平台、分期商城等诸多业态。

资料显示，汇潮支付于2012年6月取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，业务类型为互联网支付。目前成功续展后，汇潮支付牌照有效期至2022年6月份。2015年底获批可开展跨境人民币支付业务。目前提供的支付服务有网银支付，国际卡支付，带银联标识的银行卡，信用卡支付；同时，公司还为商户提供国际卡风险控制系统。